Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie
Bei Spinania Casino setzen wir gesetzliche Vorgaben zur Geldwäschereibekämpfung konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt bleiben.
Unser Bekenntnis zur AML-Gesetzgebung
Rechtlicher Rahmen
Spinania Casino wird von der Spinania N.V. betrieben und ist unter der Lizenznummer 8048/JAZ2023-056 der Aufsichtsbehörde Curaçao lizenziert. Wir halten uns vollständig an die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebiets sowie an internationale Standards, darunter die FATF-Empfehlungen.
Geldwäscherei umfasst jede Handlung, die aus illegal gewonnenen Mitteln scheinbar legale Zahlungsströme erzeugt. Unsere Compliance-Struktur umfasst einen benannten Geldwäschereibeauftragten (MLRO), interne Schulungen des gesamten Personals und regelmässige unabhängige Audits unserer Prozesse.
Wann wir Ihre Identität prüfen
Zeitpunkte der Prüfung
Die Verifizierung Ihres Kontos erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit automatisierten Prüfdatenbanken ab, bei der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und bei bestimmten Schwellenwerten greifen zusätzliche Prüfungen.
- Bei der Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Personalien gegen Sanktionslisten und öffentliche Register
- Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung mit Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
- Bei erhöhten Beträgen oder ungewöhnlichem Verhalten: vertiefte Prüfung gemäss Risikoprofil
- Bei Änderungen Ihrer Kontodaten: erneute Überprüfung der betroffenen Angaben
| Prüfpunkt | Benötigte Dokumente | Frist |
|---|---|---|
| Identitätsnachweis | Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis | vor erster Auszahlung |
| Adressnachweis | Versorgerrechnung oder offizielle Post (max. 3 Monate alt) | vor erster Auszahlung |
| Zahlungsmittelnachweis | Kopie der Karte (abgedeckt) oder Kontoauszug des E-Wallets | vor erster Auszahlung |
So läuft die Verifizierung Schritt für Schritt
Ablauf und Bearbeitungszeit
Die Verifizierung ist so gestaltet, dass sie für Sie möglichst wenig Aufwand bedeutet. Laden Sie Ihre Dokumente direkt im sicheren Bereich Ihres Kontos hoch. Unsere Compliance-Abteilung bearbeitet vollständige Einsendungen in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
- 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumententyp
- 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in gut lesbarer Qualität, alle vier Ecken sichtbar
- 3. Laden Sie die Datei hoch; akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB
- 4. Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail nach Abschluss der Prüfung
- 5. Bei Rückfragen meldet sich unser Team direkt bei Ihnen
Datenschutz Ihrer Dokumente
Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist ausschliesslich auf Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung beschränkt, die dem Berufsgeheimnis unterliegen. Wir geben Ihre Daten nur weiter, soweit es die Lizenzbehörde oder gesetzliche Pflichten verlangen.
Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel erfragen
Source of Funds und Source of Wealth
Bei besonders hohen Einzahlungen oder auffälligen Spielmustern können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Misstrauensäusserung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.
- Nachweis über die Herkunft der Mittel bei einzelnen Einzahlungen ab deutlich erhöhten Beträgen
- Nachweis über die Herkunft des Vermögens (Source of Wealth) bei fortlaufend hohem Spielvolumen
- Akzeptierte Belege: Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbnachweise oder Bankauszüge
Ein- und Auszahlungen überwachen wir aktiv
Kontrollen und Limits
Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfroutinen, die ungewöhnliche Muster erkennen. Auszahlungen erfolgen nach der Regel der gleichen Zahlungsmethode: Wir zahlen auf dem Weg aus, über den die Einzahlung erfolgt ist, soweit technisch möglich.
- Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung: je 10 CHF
- Maximale Auszahlung: 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat
- Auszahlungsdauer: E-Wallets und Krypto 0-24 Stunden, Karten 1-3 Werktage, Banküberweisung bis zu 5 Tage
- Keine Gebühren für Ein- oder Auszahlungen
Schwellenwerte und Meldungen
Bei Transaktionen, die festgelegte Betragsschwellen überschreiten oder ein auffälliges Muster ergeben, dokumentieren wir den Vorgang intern und prüfen ihn manuell. Erhärtet sich der Verdacht auf Geldwäscherei, sind wir gesetzlich verpflichtet, einen Bericht an die zuständige Finanzaufsicht zu erstatten, ohne Sie darüber zu informieren.